В деле раскрываются подробности изощренного мошенничества, которое началось с сообщения в WhatsApp и переросло в один из крупнейших банковских скандалов последнего времени в США.
Американское правосудие показало, как Хейнс перевел более 47 миллионов долларов (что эквивалентно примерно 270 миллионам реалов) из банка, в котором он работал, на счета, контролируемые третьими лицами, в ходе тщательно продуманной аферы, известной как «забой свиней», в которой жертвы побуждаются к мошенническим инвестициям. в криптоактивах.
Ниже вы узнаете, как развивалось дело и какие последствия эта афера с Список стран по электронной почте криптовалютой имела для сообщества и банковской системы.
Цифровая безопасность: узнайте о наиболее распространенных видах мошенничества и о том, как их избежать
Мошенничество с криптовалютой: как работает «забой свиней»
Финансовая афера, известная как «свинобойня», стала популярной в мире криптовалют. Схема начинается с того, что преступники убеждают жертв в том, что они делают безопасные и выгодные инвестиции.
В случае с Шаном Хейнсом руководителя привлекла инвестиционная возможность, обещавшая высокую прибыль и связанная с криптовалютами — инвестиционным методом, известным обещанием значительной прибыли.
В 2022 году Хейнс получил сообщение в WhatsApp, в котором предлагалось инвестировать в криптокошелек. Убежденный в простоте системы, он начал инвестировать свои личные сбережения.
Однако обещанная прибыль так и не была материализована, и на Хейнса вынудили внести новые депозиты, а также искать средства из других источников.
Руководитель, имевший неограниченный доступ к средствам банка Хартленд трех штатов, начал использовать эти средства, чтобы попытаться покрыть убытки и получить обещанную прибыль.
Мошеннические переводы и отвлечение средств
В течение 2023 года Хейнс осуществлял переводы на миллионы долларов непосредственно из банка, в котором он занимал доверенную должность. Он осуществил транзакции на сумму от 6,7 до 10 миллионов долларов на счета, подконтрольные мошенникам.
Руководитель также использовал неофициальные кредиты и даже школьные фонды одной из своих дочерей, чтобы продолжать инвестировать в эту схему. Хейнс использовал свое положение, чтобы запрашивать переводы, превышающие лимиты банка, приказывая другим сотрудникам обходить внутренний контроль.
Согласно судебным документам, мошенники манипулировали Ханесом ложными обещаниями прибыли и безопасности, гарантируя, что он вернет вложенную сумму, если вложит дополнительные суммы.
Однако эти переводы привели лишь к большим потерям для руководства и, в конечном итоге, для банковского учреждения.
Жалоба и последствия для общества
Жалоба, которая привела к аресту Хейнса, поступила от одного из его соседей, Брайана Митчелла, который одолжил руководителю 12 миллионов долларов с обещанием вернуть 1 миллион долларов в качестве компенсации.
Когда Митчелл понял, что что-то не так, он предупредил совет директоров Heartland Tri-State, что привело к расследованию дела и банкротству банка.
Афера подорвала доверие общества и напрямую затронула инвесторов и клиентов банка, которые зависели от финансовых услуг этого учреждения.
Прокурор США Кейт Брубахер заявила, что 24-летний приговор служит предупреждением тем, кто использует властные позиции в незаконных целях, предавая общественное доверие.
Влияние и предупреждение о мошенничестве с криптовалютой
Такие случаи, как Шан Ханс, являются напоминанием о сложностях и рисках, связанных с инвестированием в криптовалюты.
Отсутствие регулирования на этом рынке и обещание быстрой прибыли являются одними из привлекательных факторов, которые способствуют росту мошенничества, такого как «забой свиней».
Американские власти активизировали усилия по повышению осведомленности общественности об опасностях мошенничества в этом секторе, рекомендуя инвесторам тщательно проверять происхождение и достоверность инвестиционных предложений, которые они получают, особенно в приложениях для обмена сообщениями.
Заключение по осужденному руководителю США
Осуждение Шана Хейнса за мошенничество в WhatsApp с использованием криптовалют подчеркивает опасность мошеннических схем, использующих популярность и отсутствие контроля над рынком криптовалют.
Этот случай служит предупреждением как руководителям, бизнесменам, так и широкой общественности о рисках, связанных с доверием к обещаниям легкой прибыли.
